AP Pension

AP Pension

AP Pension wollte unternehmensinterne Verfahren sowohl für die Datenerhebung als auch für Vertragsänderungen nach der eigentlichen Beratung wesentlich effizienter gestalten.

Business objectives

Es wurden folgende Hauptgeschäftsziele festgelegt:

• Die Kunden sollen ein ganzheitliches Bild ihrer wirtschaftlichen Situation inklusive ihrer Renten erhalten;
• Der Beratungsprozess soll optimiert werden – und zwar vor, während und nach der eigentlichen Beratung. Auf diese Weise sollen Kosten reduziert werden. Berater sollen sich verstärkt auf den Vertrieb und die Geschäftsentwicklung konzentrieren können;
• Die gesamte unternehmerische Leistung soll mithilfe der Implementierung eines effizienten Beratungssystems und einer damit einhergehenden höheren Kundenzufriedenheit verbessert werden.

Lösung

Die Sicherstellung eines positiven Kundenerlebnisses hatte für AP Pensions einen besonders hohen Stellenwert. Das Unternehmen wollte eine Lösung, die sogar ausgesprochen komplexe Pensionsprodukte einfach und zuverlässig darstellen kann.

Die maßgefertigte Lösung für AP Pension baut auf der Standardlösung Schantz Advice auf. Somit profitiert AP Pension von Basisfunktionen, wie beispielsweise Steuerberechnung, Beantragung von Sozialzulagen oder den Import aus PensionInfo.dk.

Die Konfiguration der Produkte und Geschäftsverfahren von AP Pension wurde von Schantz unter minimaler Mitwirkung einiger Führungskräfte von AP Pension durchgeführt. Schantz wendete zur Umsetzung des Projekts agile Entwicklungsmethoden an. Dabei konzentrierten sich die Experten auf häufige Nachweise spezifischer Leistungen, um die Lösung an die Geschäftsziele von AP Pension anzupassen.

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Business Value

AP Pension konnte mithilfe der Implementierung von Schantz Advice bereits einige seiner Geschäftsziele in die Tat umsetzen. Die bisher erzielten Erfolge:

• Vor der Implementierung von Schantz Advice konnte die Erstellung und Organisation eines Kundenvorgangs mit einer komplexen Pensionssituation bis zu einer Stunde dauern. Jetzt können die Daten in weniger als fünf Minuten erhoben werden. Dadurch können Berater mehr Zeit und Arbeit in einen besseren Kundenservice und die Geschäftsentwicklung investieren, anstatt sich mit Verwaltungstätigkeiten aufzuhalten.
• Basierend auf den jeweiligen Kundenwünschen können sämtliche wirtschaftliche Aspekte in das Beratungsverfahren mit einbezogen werden. Auf diese Weise gehen auch Vermögensgegenstände, die nicht die Altersversorgung betreffen, aus der Gesamtbewertung der wirtschaftlichen Situation des Kunden hervor. Mithilfe dieser Methode sorgt AP Pension für eine hohe Kundenzufriedenheit.
• Nach dem Beratungsverfahren werden die Änderungen in den Backend-Systemen von AP Pension automatisch durchgeführt, sodass eine effizientere und sicherere Abwicklung gewährleistet wird. Darüber hinaus wird das Beratungsverfahren mit einem Aktionsplan, einer Übersicht der Vermögensgegenstände sowie einem Konzept für die Nutzung des Vermögens im Ruhestand dokumentiert. Die Dokumentation sorgt auch dafür, dass AP Pension grundlegende Konformitätsanforderungen erfüllt.
• Mit Schantz Advice hat AP Pension seine Beratungsvorgänge optimiert, die Fehlerquote reduziert, die Kundenzufriedenheit gesteigert, Verwaltungskosten gesenkt und seine Wettbewerbsleistung insgesamt verbessert.