Wie KI Schadenteams dabei unterstützt, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren
Autor: Stijn Venrooij, CCO Posthuma Partners
Schadenteams stehen Tag für Tag unter immensem Druck: Sie müssen Tausende von Schadenfällen prüfen, Ausnahmen identifizieren – und das alles in immer kürzerer Zeit und mit begrenzten Ressourcen. Doch was geschieht, wenn sich hinter scheinbar routinemäßigen Fällen teure Ausreißer verbergen? Oder wenn selbst erfahrene Prüfer angesichts des schieren Volumens betrügerische Muster übersehen?
Genau an dieser Stelle entfaltet künstliche Intelligenz in der Versicherungsbranche ihre stille, aber revolutionäre Kraft.
Ein intelligenter Umgang mit der Komplexität von Schadenfällen
Künstliche Intelligenz im Schadenmanagement ersetzt keine Experten – sie stattet sie jedoch mit präziseren Werkzeugen aus, um schneller und fundierter entscheiden zu können. Anstatt jeden Schadenfall einzeln und manuell zu prüfen, können Schadenteams heute auf intelligente Filter und Algorithmen vertrauen, die auffällige Muster, Preisabweichungen oder Unstimmigkeiten im Versicherungsschutz automatisch erkennen.
Dadurch können sich Fachkräfte gezielt auf jene Fälle konzentrieren, bei denen ihre Expertise wirklich gefragt ist. Routinemäßige, risikoarme Vorgänge werden effizient automatisiert, während die Aufmerksamkeit auf Schadenfälle mit hohem finanziellem oder reputationsbezogenem Risiko gelenkt wird. So wird nicht nur Zeit gespart, sondern auch die Qualität der Entscheidungen nachhaltig verbessert.
Von manueller Prüfung zu gezielter Kontrolle
Wir bei Posthuma Partners haben den Claims Management Filter (CMF®) entwickelt, um den Wandel von der klassischen Schadensprüfung hin zu einer intelligenten, datenbasierten Steuerung zu ermöglichen. Unsere seit über zehn Jahren bewährte Technologie ist mittlerweile in mehr als 15 Ländern erfolgreich im Einsatz. Mithilfe künstlicher Intelligenz und aktuarieller Modelle analysiert CMF® komplette Schadenportfolios und bietet dabei folgende Vorteile:
- Früherkennung von Ausreißern: Ungewöhnliche Reparatur- oder Ersatzteilkosten – insbesondere im medizinischen Bereich – werden zuverlässig identifiziert.
- Aufdeckung von Abweichungen: Diskrepanzen zwischen dem tatsächlichen Versicherungsschutz und den geltend gemachten Leistungen werden transparent gemacht.
- Erkennung wiederkehrender Muster: Anomalien in Werkstätten, Kliniken oder Anbieternetzwerken werden systematisch aufgedeckt.
- Beschleunigung unkomplizierter Fälle: Schadenfälle, die den Richtlinien und Preisregeln entsprechen, werden automatisch und effizient abgewickelt.
Das Ergebnis: Ein deutlich effizienterer, einheitlicherer und lückenloser Prüfprozess, bei dem die Daten die Hauptarbeit übernehmen – und Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können.
Warum CMF® und Axon perfekt zusammenarbeiten
Die Kooperation zwischen Axon und CMF® ermöglicht eine vollständig digitale und durchgängige Schadenbearbeitung. Axon stellt dabei die moderne Infrastruktur für die Verarbeitung von Schadendaten und die Steuerung der Workflows bereit. Posthuma Partners ergänzt dies durch intelligente Steuerungsmechanismen und datengestützte Analysen.
Dank dieser starken Kombination können Versicherer in Echtzeit auf neue Erkenntnisse reagieren, Risiken frühzeitig identifizieren und gezielt steuern. Unsere Partnerschaft vereint modernste Technologie mit praxiserprobter Entscheidungsintelligenz – für mehr Transparenz, Effizienz und Kontrolle im Schadenmanagement.
Es geht nicht um mehr Technik – sondern um bessere Kontrolle
Bei einer aktuellen Schadenprüfung unterstützte CMF® einen Versicherer dabei, über 25 % der Auszahlungen zu identifizieren, die einer erneuten Überprüfung bedurften – darunter viele Fälle von etablierten Dienstleistern oder routinemäßigen Untersuchungen. Solche Auffälligkeiten bleiben ohne strukturierte Datenanalyse häufig unentdeckt.
Mit KI als Herzstück der Schadenbearbeitung können Versicherer endlich vom reaktiven Prüfen zur proaktiven Steuerung wechseln.
Erfahren Sie, wie CMF® – eine gemeinsame Lösung von Posthuma Partners und Axon – Versicherern dabei hilft, die Kontrolle über ihre Schadenprozesse zurückzugewinnen.